如何投资可转债:如何挑选基金?如何判断基金的潜力?作者:十亿

发布时间:2020-02-05 05:58:45   来源:网络 关键词:如何投资可转债

看了许多干货,仍然不知如何评估?这篇通过实操,教你如何全面筛选基金的方法,让你在起跑线就甩开大半投资者,实现躺赚不再是空口奇谈!

目录如下,方便你查阅:

一,如何挑选基金

1,基金类别筛选
2,基金的品种筛选

二,基金的筛选方法

1,购买筛选方法
2,从基金净值、估值、低估三方面进行筛选
3,从基金重要衡量指标其中包括:市盈率,市净率,股息率,盈利增长率,格雷厄姆定律(盈利收益率),约翰博格定律(博格公式法),彼得林奇定律(PEG指标)七大指标综合全面考量

三,如何判断基金的潜力

1,具有吸钱基质基金


一,如何挑选基金

1,基金类别筛选


①货币基金:以货币市场工具为投资对象

这类基金的风险极低,但是收益率也是比较低的,我们常见的余额宝就是货币基金

投资去向:银行存款,短期债券保本型产品

优点:风险低,取用灵活、安全可靠

缺点:收益很低

适合人群:不求收益,只保钱财不丢失的厌倦风险者

代表选手:余额宝,天天基金的活期宝

投资周期:随取随用,余额宝两个小时以内赎回到账,现金的替代品


②债券基金:以债券为主要投资对象的基金

投资去向:一般把基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

优点:风险低,费用低,收益稳定,流动性强

缺点:收益低,有时也会亏损

适合人群:稳健性投资者,能接受10%以下的亏损的

代表选手:050011博时信用债券基金

投资周期:适合对资金进行中期长度的打理,也就是说打理半年以上,三年以内会用到的资金,债券基金的风险和收益都略高于货币基金。

③股票基金:以股票为主要投资对象的基金,又分为主动和被动型

投资去向:80%以上持仓为股票集合。

优点:投资具有多样性,投资目的多样性,分散风险,变现性高,流动性强,高风险,高收益(12%-30%+)

缺点:伴随市场出现波动情况

适合人群:投资风格冒进型的投资者

代表选手:540006主动型汇丰大盘

投资周期:适合长期持有,风险高于债券基金,长期看收益也更高。股票基金整体通用标准是持有时间越长,股票基金亏损的风险会越低,预期收益会越高。

④混合基金:同时以股票、债券等为投资对象的基金

这类基金企图通过在不同资产类别上的配置,实现收益与风险之间的平衡,混合基金的股票仓位灵活,可以在0-95%之间变化,赋予了基金经理更大的自主权。

优点:风险对冲,灵活度高

缺点:单向收益受限制,考验基金经理的能力

适合人群:进取型投资者,能接受20%左右亏损的

代表选手:002849,金信智能混合基金

⑤基金中基金(FOF):以基金为主要投资对象的基金

80%以上基金资产投资于其他基金份额的,通过持有基金间接投资于各种类型的金融资产,其本质就是多元化资产,称为基金中基金。

优点:多元化,多资产,多策略,降低投资风险

缺点:收益低,对基金经理要求高,

适合人群:保守型投资者,能接受10%左右亏损的


⑥另类投资基金:以股票、债券、货币等资产之外的品种为投资对象的基金

比如投资于大宗商品、非上市股权、房地产等等。

你可以直接搜索天天基金网进行筛选如下图所示 直通车:favor.fund.eastmoney.com


2,基金的品种筛选

细心的知友们可能会问:提了那么多的基金,怎么没有指数基金?

这是因为我们常说的指数基金是另一种分类方法——按投资理念可以将基金分为主动型基金和被动型(指数)基金

  • 主动型基金:以获取超越基准表现收益为目标的基金

这类基金的实际业绩很大程度上取决于基金经理的主动管理行为,所以称为主动型基金。

  • 被动型基金:一般选取特定的指数作为跟踪目标,所以也称指数基金。

需要强调的是指数基金可以是股票基金也可以是债券基金,只是我们大部分时候投资的都是股票指数基金,所以一般说指数型基金也就特指股票指数基金了


二,基金的筛选方法

首先,投资之前要了解自己的风险承受能力与投资偏好。

属于高风险激进型就别玩低风险保守型玩剩下的。

其次,就是要分析投资目标。

意思就是如果你想要用来投资的钱,短期会用到的就不建议投资到股票基金里。这类钱,你可以把它放到流通性比较好的货币基金里。

1,购买筛选方法

最近猪肉价格和牛肉不相上下,而大家都选择买牛肉。除去巨大的上涨价格空间外,最最重要的心理因素,就是大家觉得它不值得这个价。

基金同理,挑选一只鸡,不但要货比三家,还要看它是否值得这个价格。所以,判断一只基金首先要看的,也是它值不值得购买。


2,从基金净值、估值、低估三方面进行筛选

一只鸡是否值得购买的重要元素:就是看它是否处于低估

我们知道基金会持有股票或者债券,而股票都是有价格的,并且价格会随着供求关系的影响而变化。

等股市收盘以后,基金公司会根据基金的股票持仓来计算盈亏,得出基金的总资产,再除以基金的总份额就得到了基金的净值。而当我们申购或者赎回基金的时候,都是以当日的基金净值为依据的。

但是一般我们在盘中看到的实时估值都是根据最近的季报或者年报中公布的重仓股,以及当天市场的涨跌情况计算出来的,基金的估值,它是实时变动的。

简单来说,它就是一个预测的值,因为我们在交易时并不知道基金当日的净值,因此实时估值为我们当天的买卖提供了一个参考。但是当日的净值和实时估值是有所差别的。


格雷厄姆的盈利收益率法:实践中折现率10%的绝对估值法

盈利收益率也就是市盈率的倒数

判断标准:

著名的格雷厄姆指标:盈利收益率>10%,低估全军出击。盈利收益率<6.4%高估,开始撤退。6.4%<盈利收益率<10%,正常估值,稳住我们能赢。

适用情况:

适用于流通性比较强,盈利比较稳定的品种

适用范围:

上证50,上证红利指数,中证红利指数,基本面指数,央视五十指数,上证50ah优选指数,恒生指数h股指数

约翰博格的博格收益率法:适合盈利快速增长的基金品类

适用情况:

第一种盈利收益率法不适合的时候,比如京东,证券行业,强周期性行业,一年不开张,开张吃三年的行业

判断标准:

我们投资的全部收益情况与以下三种因素有关:

1 初始投资时刻的指数基金的股息率影响我们的分红收益

2 投资期内指数基金的市盈率变化

3 投资期内指数基金的盈利增长率

股息率在我们投资初期的时候就已经确定了。一般来说,指数基金越是被低估,股息率越高。后面两项影响了我们的资本利得收益,而分红收益+资本利得收益就是我们的投资的全部收益了。

十亿学姐有话说:

适合使用博格公式法的为长期盈利增长速度大幅高于10%的品种

3,从基金重要衡量指标其中包括:市盈率,市净率,股息率,盈利增长率,格雷厄姆定律(盈利收益率),约翰博格定律(博格公式法),彼得林奇定律(PEG指标)七大指标综合全面考量


「基金定投是一种适合学生和懒人的理财方式」是一种舆论导向还是真不错的理财方式?

上文主要讲了从七大衡量指标全面综合考量,扶着你手教你,如何挑选基金,难度系数三颗星。


三,如何判断基金的潜力

十亿老学姐有话说:

一只能为我赚钱的基金,总结来讲都有以下吸钱基质:
①前提是被低估的基金
②基金业绩不错的
③大基金公司的基金
④历史成绩不错的
⑤行业前景好的:钢铁和人工智能最近很火,还有5G,但都属于风险很高的行业基金,不建议新手配置
⑥基金经理能力OK的


我时常借鉴格雷厄姆的这句:

“ 选股七原则:规模够大;财务稳健;发放红利至少20年;近10年未有亏损;近10年盈利增加至少1/3;股价低于1.5倍净资产;股价低于近三年平均盈利15倍。”


基金的往年业绩也只是个参考,不能代表来年成绩一样优秀。

所以,仅仅依靠位置估值法的知友们可以醒醒了!


【文末彩蛋】

也许你看过许多挑选基金的干货,但是缺乏系统性全面的挑选步骤,内心特别想要进步,学了很多东西,实操时却一脸懵逼,不能成自己的系统的体系。

我就是这么过来的,从理财小白到现在形成自己的系统方法,在自己擅长的领域做到了15➕的收益并帮助200➕理财新手和小白两周快速掌握理财技能,也取得了从0到15%➕ 20%➕的收益。

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②基金筛选与记录模板

股票基金风险小收益高,适合很多人入手,但是基金的挑选是令很多人头疼的事情,大多数人是因为没有选到优秀的基金而没有赚到钱
这份表格能够以数据形式向你展示出所选择的基金的数据,直观清晰的对比同类基金的差距与不同基金的好坏。

基金的记录表格,将你选择定投的基金更方面数据填入表格中,自动为你计算出收益以及收益率,可以对比也可以复盘记录。(图片只展示部分内容)


③基金投资收益速查表

使用完上面挑选记录表格后,筛选出心仪的基金准备进行投资之后,特别想知道假如每月投资300或多少钱的收益情况,这时候就需要这份收益速查表了。

只需要将基金的数据填入,选定你的投资金额,自动为你计算出定投收益。(图片只展示部分内容)

④个人理财财务统计表+资产体检表

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